Voulez-vous découvrir comment faire un budget sur excel? Je vous partage aujourd’hui un modèle de budget excel gratuit qui vous permettra de faire vos comptes facilement chaque mois.
Faire un budget pour la première fois n’est certainement pas facile. Quand j’ai fait mon premier budget, j’ai eu de la difficulté à identifier toutes mes dépenses mensuelles ainsi qu’à créer un budget équilibré que j’étais capable de respecter.
Pour apprendre comment faire un budget sur excel, vous allez avoir accès à un tableau excel gratuit pour faire votre budget mensuel, accompagné d’un guide d’utilisation et d’un exemple de budget mensuel.
Après avoir lu cet article, vous serez enfin prêt à prendre le contrôle de vos finances et à gérer votre argent dans le but d’atteindre vos objectifs financiers.
Grâce à cet article, vous allez découvrir comment faire un budget sur excel facilement pour vous permettre de prendre le contrôle de votre argent.
Comment faire un budget sur Excel
Tableau excel pour faire votre budget mensuel (gratuit)
Voici mon modèle de budget gratuit : Tableau de budget Excel (gratuit)
Ce tableau Excel vous simplifiera grandement la vie. Il comprend un budget mensuel pour chaque mois de l’année avec plusieurs sections différentes: revenus, dépenses fixes, dépenses variables ainsi qu’épargne et investissement. Il propose également un bilan annuel généré automatiquement qui permettra d’avoir une vue d’ensemble sur vos finances de l’année.
Guide pour utiliser le tableau excel
Consignes d’utilisation
- Ne modifiez pas les cellules qui sont rose foncées. Les cellules rose foncé comprennent des formules ou les titres des sections.
- N’effacez pas non plus les titres des sections de dépenses qui sont en gras. Ces cellules sont nécessaires pour faire les graphiques de répartition des dépenses.
- Sinon, vous pouvez ajouter vos propres postes budgétaires et leurs montants dans les colonnes budget et réel.
- Vous pouvez également ajouter de nouvelles lignes pour des postes budgétaires au besoin, mais tâchez de faire attention que cela ne perturbe pas les formules.
Guide en 5 étapes pour faire votre budget
1. Déterminez vos revenus mensuels
Débutez par identifier tous vos revenus mensuels. Déterminez le montant que vous recevrez de chaque source de revenus et inscrivez ces informations dans la section revenus du excel.
Connaître votre revenu mensuel total vous permettra d’avoir conscience de l’argent que vous avez à votre disposition chaque mois, ce qui vous permettra de gérer plus efficacement vos finances.
2. Listez vos dépenses mensuelles
Ensuite, identifiez toutes vos dépenses mensuelles en séparant vos dépenses fixes de vos dépenses variables. Déterminez le montant que vous croyez dépenser pour chaque type de dépense que vous avez et inscrivez ces informations dans le poste budgétaire correspondant.
Si vous avez de la difficulté à estimer vos dépenses prévues pour chaque catégorie, je vous suggère de retourner voir vos dépenses des 3 derniers mois. Regarder vos trois derniers relevés bancaires vous permettra d’avoir une bonne idée de ce que vous dépensez dans chaque catégorie. Si les montants varient d’un relevé à l’autre, faites une moyenne des trois derniers mois pour chaque type de dépense.
Pour plus d’aide pour déterminer et estimer vos dépenses mensuelles, consultez cet article: 3 Étapes essentielles pour estimer les dépenses mensuelles de votre budget.
3. Définissez vos objectifs financiers d’épargne et d’investissement
Ensuite, définissez vos objectifs financiers. Demandez-vous : quels sont mes projets à court et à long terme? Souhaitez-vous acheter une maison bientôt, rembourser vos dettes, investir pour la retraite, faire un voyage de plusieurs mois en Europe, etc.
Identifiez le montant dont vous aurez besoin pour effectuer chaque objectif et déterminez comment vous allez les atteindre. Ensuite, ajoutez ces informations dans le fichier excel.
Par exemple, si je comptais économiser 3 000$ durant les six prochains mois pour partir une semaine en Jamaïque, je devrais épargner 500$ chaque mois.
Pour plus d’informations sur comment déterminer ses objectifs, vous pouvez aller consulter Stratégie intelligente pour définir vos objectifs de vie personnel.
4. Créez votre budget
Maintenant que vous avez ajouté vos revenus, vos dépenses fixes et variables ainsi que votre épargne et votre investissement dans le fichier excel, il est important de vous assurer que votre budget est équilibré.
Vos dépenses additionnées à votre épargne et investissement ne doivent pas excéder vos revenus, sinon vous vous retrouverez avec un budget déficitaire. Il est crucial d’avoir un budget équilibré, vous devriez donc ajuster votre budget au besoin.
5. Suivez et ajustez
Une fois que votre budget est créé, il est important de faire le suivi régulier de vos dépenses. Faites vos comptes et ajoutez vos dépenses réelles du mois dans le tableur excel pour vérifier que vous respectez bien votre budget.
De mon côté, je comptabilise les dépenses que j’ai effectuées chaque jour. Cependant, je sais que certaines personnes préfèrent le faire une fois par semaine et d’autres deux fois par mois.
Vous pouvez également utiliser une application de budget sur votre téléphone pour comptabiliser les transactions effectuées quotidiennement et utiliser davantage le tableau excel pour avoir une vue mensuelle et annuelle de vos finances.
Exemple de budget mensuel prévisionnel
Voici mon budget personnel sur excel: 
Revenus
| Salaire | 2900 |
| Intérêts | 25 |
| Bourse | 0 |
| Prestations gouvernementales | 0 |
| Total | 2925 |
Dépenses fixes
| Logement | |
| Loyer | 0 |
| Assurance habitation | 0 |
| Transport | |
| Paiement de prêt automobile | 0 |
| Assurance automobile | 100.2 |
| Passe de transport en commun | 30 |
| Personnel | |
| Abonnements | 0 |
| Fortfait téléphone | 0 |
| Forfait internet | 0 |
| Santé et bien-être | |
| Abonnement au gym | 52.53 |
| Total | 182.73 |
Dépenses variables
| Logement | |
| Électricité | 0 |
| Eau | 0 |
| Chauffage | 0 |
| Frais de déménagement | 250 |
| Transport | |
| Essence | 200 |
| Entretien et réparation | 100 |
| Uber ou taxi | 0 |
| Transport en commun | 0 |
| Alimentation | |
| Épicerie | 450 |
| Restaurant | 150 |
| Café | 42.27 |
| Livraison de repas | 0 |
| Personnel | |
| Vêtements et chaussures | 100 |
| Livre | 0 |
| Maquillage | 0 |
| Pharmacie | 50 |
| Balayeuse | 275 |
| Santé et bien-être | |
| Cours de yoga | 0 |
| Voyage et vacance | |
| Dépense de voyage | 100 |
| Cadeaux | |
| Dépense de cadeaux | 25 |
| Total | 1742,27 |
Épargne et investissement
| Épargne pour un fond d’urgence | 1000 |
| Épargne pour la retraite | 0 |
| Total | 1000 |
Cet article vous a présenté comment faire un budget sur excel grâce à un tableau de budget excel qui vous permettra de prendre le contrôle de vos finances dès maintenant et d’atteindre vos objectifs financiers le plus rapidement possible.
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