Souhaitez-vous prendre vos finances en main en créant votre premier budget? Voici 5 étapes simples pour faire son budget sur Excel.
Avoir un budget est essentiel pour prendre le contrôle de votre argent. Cet outil permet de décider comment sera alloué chaque dollar gagné pour empêcher les achats impulsifs et atteindre plus rapidement ses objectifs financiers. En tant que quelqu’un qui fait son budget chaque mois pour épargner en vue de l’achat d’une maison, je vous partage mes astuces pour faire un budget efficace sur Excel.
Dans l’article qui suit, vous allez apprendre comment faire un budget sur excel et je vais vous partager mon tableau excel gratuit pour faire le suivi de vos dépenses mensuelles.
Vous serez ensuite prêt à faire votre propre budget sur Excel et à prendre en main votre argent pour accomplir vos objectifs financiers.
Cet article vous explique 5 étapes faciles pour faire son budget sur Excel et prendre en main vos finances personnelles.
5 Étapes pour faire son budget sur Excel
Tableau excel gratuit à télécharger
Comment faire son budget sur Excel en 5 étapes
1. Déterminez vos revenus mensuels
La première étape pour créer son budget mensuel est d’identifier tous ses revenus mensuels. Déterminez donc le montant que vous recevez de chacune de vos sources de revenus. Inscrivez ensuite ces montants dans la section revenus du fichier Excel.
Il est essentiel de connaître combien d’argent vous avez à votre disposition chaque mois avant de l’allouer aux différentes catégories budgétaires.
Comme nous faisons un budget de base 0, nous souhaitons allouer chaque dollar gagné.
2. Définissez vos objectifs financiers d’épargne et d’investissement
Ensuite, définissez vos objectifs d’épargne et d’investissement à court et à long terme. Avez-vous des projets ou des objectifs que vous aimeriez atteindre? Souhaitez-vous acheter une maison bientôt, rembourser vos dettes, investir pour la retraite ou faire un voyage de plusieurs mois en Europe?
De mon côté, j’épargne présentement pour accumuler la mise de fonds pour acheter ma première maison.
Identifiez le montant dont vous aurez besoin pour chaque objectif financier et déterminez comment vous allez les atteindre. Ensuite, ajoutez ces informations dans le fichier excel.
Par exemple, si je comptais économiser 3 000$ durant les six prochains mois pour partir une semaine en Jamaïque, je devrais épargner 500$ chaque mois.
Pour plus d’information sur comment déterminer des objectifs, consultez Stratégie intelligente pour définir vos objectifs de vie personnel.
3. Listez vos dépenses mensuelles
Par la suite, identifiez toutes vos dépenses mensuelles.
Le fichier Excel sépare les dépenses fixes, soit les dépenses qui sont les mêmes d’un mois à un autre comme le loyer ou l’assurance automobile, des dépenses variables. Les dépenses variables sont celles qui peuvent changer d’un mois à l’autre comme la facture d’épicerie ou les dépenses en vêtements et cosmétiques. Ce sont les dépenses qui sont plus facilement contrôlables et que vous pourriez réduire au besoin.
Déterminez les montants que vous pensez dépenser pour chaque poste budgétaire et inscrivez-les dans les cases correspondantes.
Si vous avez de la difficulté à estimer vos dépenses budgétisées pour certaines catégories, je vous suggère de retourner voir vos relevés bancaires des 3 derniers mois. Si les montants varient d’un mois à l’autre, faites une moyenne des trois derniers relevés pour avoir une bonne estimation de vos dépenses.
Pour plus d’information, consultez cet article: 3 Étapes essentielles pour estimer les dépenses mensuelles de votre budget.
4. Créez votre budget
Après avoir rentré toutes les informations nécessaires dans votre budget Excel, il est maintenant temps de vous assurer que votre budget est équilibré.
La case « Reste à budgétiser » en haut de la feuille devrait être à 0, si ce n’est pas le cas, ajustez votre budget jusqu’à ce que le montant soit à zéro. Si le montant est positif, cela signifie qu’il vous reste de l’argent à allouer. Si, au contraire, le montant est négatif, vos dépenses additionnées à votre épargne et vos investissements sont supérieurs à vos revenus et votre budget est déficitaire. Il est très important d’avoir un budget équilibré pour ne pas tomber dans l’endettement.
Il est recommandé de consacrer 50 % de son revenu à ses besoins essentiels, 30 % à ses dépenses non essentielles, et 20 % à l’épargne et à l’investissement. Vous pourriez donc essayer de modifier vos dépenses pour tenter de vous rapprocher le plus possible de ces pourcentages.
5. Suivez et ajustez
Une fois que votre budget est créé, il est important de faire un suivi régulier de vos dépenses.
Ainsi, à la fin de chaque mois, faites vos comptes et inscrivez vos dépenses réelles du mois dans le Excel pour vérifier si vous avez bien respecté votre budget. Vous pourrez ainsi comparer vos dépenses prévues à vos dépenses réelles.
Il est également possible de faire un suivi plus fréquent de vos dépenses. Par exemple, j’aime comptabiliser mes dépenses chaque jour. Cela me permet de faire un suivi plus étroit de mes dépenses et de toujours savoir combien d’argent il me reste à dépenser dans chaque catégorie.
Cet article vous a expliqué comment faire son budget sur excel grâce à un tableau Excel gratuit.
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